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2012-03-22
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成功的企業(yè)家都會(huì )真正地意識到現金為王，現金流是公司建設的基石，是公司成長(cháng)的血液，沒(méi)有現金，就不存在公司。在啟動(dòng)或概念階段時(shí)，創(chuàng )始人通常用時(shí)間交換現金。但是，一旦該公司成立并運行，需要聘用全職員工，企業(yè)家必須有現金，才能繼續下去，現金是公司增長(cháng)的燃料。
在概念階段，公司創(chuàng )始人通常是依靠個(gè)人的現金或儲蓄，使他們能夠撰寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)從而獲取種子階段融資。假設他們即可以取得現金，以執行種子階段計劃，他們關(guān)注及時(shí)節約現金，從而能夠達到的預期目標，并仍然有足夠的現金，而且他們可以繼續為產(chǎn)品發(fā)展階段而融資，幾乎所有的成長(cháng)型公司都要經(jīng)歷這一個(gè)關(guān)鍵的階段。這個(gè)發(fā)展階段的融資，幾乎沒(méi)有例外，需要較長(cháng)時(shí)間，總是比預期的長(cháng)。正如很多企業(yè)家，要學(xué)會(huì )處理有一個(gè)承諾，但不一定有現金在手這種情況。數個(gè)月屆滿(mǎn)，公司才能簽署一項協(xié)議，并接受實(shí)質(zhì)的資金。
公司迅速擴展，需要有很多的現金流，并且是一些資金周轉陷阱。zui突出的是如何可以系統地跟蹤，有一半影響是如何控制存貨和應收款。
以下是一些現金流的觀(guān)點(diǎn)：
沒(méi)有經(jīng)驗的企業(yè)家往往忽視現金流，成功的企業(yè)家則是為現金流而準備。他們聘請*會(huì )計師對庫存、應收款等進(jìn)行管理，現金流管理系統相當到位。知識性，技術(shù)性的高增長(cháng)公司比普通公司內部生產(chǎn)需要更多的資金。存貨和應收款項是由外部因素來(lái)決定，這些可能因時(shí)間關(guān)系，有時(shí)需要時(shí)卻等不及。
商業(yè)計劃書(shū)需要預測現金流的需求。公司需要及時(shí)兼顧額外債務(wù)現金需要和股權融資，公司需要無(wú)時(shí)不刻地想到融資和現金流。財務(wù)管理在早期就需要通過(guò)各方提供不斷更新的資料，了解這些資金的來(lái)源。這種管理方式使公司不會(huì )出現意外，現金流管理是公司的核心，需要熟悉公司管理和業(yè)務(wù)，并不得延誤，一旦獲得融資，便以繼續支持公司較快增長(cháng)?，F金流的資源管理包括以下幾個(gè)方面：
?。?）專(zhuān)業(yè)創(chuàng )投（臨時(shí)債務(wù)）；（2）債務(wù)人（銀行，中小企業(yè)管理局和個(gè)人）；（3）信用卡公司（商業(yè)）；（4）供應商（延長(cháng)付款條款）；（5）客戶(hù)（預先付款）；（6）因素（成本高，貸款程序）；（7）固定資產(chǎn)基于放款（釋放經(jīng)營(yíng)性現金）；（8）庫存和應收款的控制
沒(méi)有很好控制庫存就會(huì )影響公司的成長(cháng)。很多公司常因為庫存時(shí)間太長(cháng)而影響業(yè)績(jì)，庫存需要考慮兩個(gè)不同的角度，一是高增長(cháng)率對復雜的產(chǎn)品，該公司需要采購大量的部分配料以降低成本，又要使它能以應付不斷增加的客戶(hù)需求。二是如果銷(xiāo)售突然下降跳水，公司就需要盡快結束大量在手的成品，沒(méi)有銷(xiāo)售，膨脹的庫存，就會(huì )造成現金緊張。如果發(fā)生，公司的營(yíng)銷(xiāo)計劃是需要依賴(lài)于重大的信貸供應商，并向其他客戶(hù)提供更變銷(xiāo)售產(chǎn)品，如提供郵寄銷(xiāo)售，或延長(cháng)信用條件。如果公司現金捆綁在存貨中，你沒(méi)有資金買(mǎi)原料或支付工人薪水，供應商關(guān)系失去信任，倉庫存貨需要處理，否則將是一個(gè)高的代價(jià)，要保護好現金儲備，臨時(shí)減價(jià)銷(xiāo)售處理也可以增加銷(xiāo)售現金收入。
應收賬款：公司需要控制好，這是第二大的現金流，很多企業(yè)公司開(kāi)始從事制造業(yè)或服務(wù)業(yè)，公司結束時(shí)，很多是使他們失望的，只有銀行掙到錢(qián)，企業(yè)家只是白干活。有很多悲哀的故事，可能會(huì )有所不同詳細故事，但實(shí)質(zhì)是一樣的，即沒(méi)有真正掙到真金白銀。產(chǎn)品或服務(wù)是熱門(mén)，每個(gè)人都想購買(mǎi)，企業(yè)家也很想銷(xiāo)售。事情剛開(kāi)始一直順利，交易商購買(mǎi)和支付也是及時(shí)的。公司是運營(yíng)越來(lái)越多的產(chǎn)品或更多的現金流進(jìn)額證明了服務(wù)，后來(lái)突然交易商或顧客付款放緩，這需要公司隨時(shí)監控和管理，否則現金流就會(huì )出問(wèn)題。
頭幾個(gè)月公司在高速增長(cháng)，企業(yè)家根本顧不上其他，他們太容易為他們成就快感而迷惑，因為大家忙碌生產(chǎn)，供貨，簽訂合同，訂單不斷。但是隨時(shí)就會(huì )有麻煩的事情，很難說(shuō)，客戶(hù)沒(méi)有誰(shuí)愿意告訴你，他們有多么喜歡或不喜歡貴公司的產(chǎn)品。如果他們剛剛收到貨，他們不可能立即付你的應收付款。*件事大家都明白，這家公司自己可能沒(méi)有資金周轉。雇員也要下崗了，只是想用你的貨物得些現金流，應付賬款也延長(cháng)，傳聞?dòng)珠_(kāi)始在整個(gè)業(yè)界傳開(kāi)，銀行知道你的公司資金也緊張有問(wèn)題的話(huà)，這種情況，更糟的是以前尊貴的客戶(hù)，現在確定拖延付款，甚至更長(cháng)，公司早就明白了現金流問(wèn)題的重要性。
?。▉?lái)源：中國行業(yè)研究網(wǎng)）
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